2024年1月時点での総資産は下記となりました。
総資産 32,254,800円（前月比+1,247,456円、+4.0%）
現金 6,129,785円（前月比-3,156,619円、-34.0％）
給与からの拠出額 19,450,255円（前月比+3,618,401円、+22.9%）
確定損益+配当+含み損益 6,674,760円（前月比+785,674円、+13.3％）
現金 12,163,071円（前月比+119,572円、+1.0%）
リスク資産 20,091,729円（前月比+1,127,884円、+5.9%）
保有銘柄詳細です。
リスク資産はSBI証券と大和コネクト証券で保有しています。
ただし、確定拠出年金は総資産には含めていますが、口座は別になります。
SBI証券の特定口座(日本株式)、特定口座(投資信託)、つみたてNISA口座です。
個別株式の銘柄ごとの株価前月比は、ヒガシ21+92円、日本ビルファンド投資法人-14,000円、ブリッジインターナショナル+119円、GLP投資法人-8,800円、MS&ADインシュアランスグループホールディングス+602円、アシロ+22円、京王電鉄-113円でした。
GLP投資法人と京王電鉄はさらに下がるようであれば買い増しを考えています。
1月の個別株式の取引はありませんでした。
大和コネクト証券の特定口座です。
大和コネクト証券の口座では現金からは拠出せず、dポイントの消化専用とし、あくまでリスク資産のメイン口座はSBI証券1つにまとめています。
今月はdポイントを2600ポイント消化しました。
総資産は前月比で+124万円の3,225万円と過去最高額を更新しました。
リスク資産額が初めて2,000万円を超えました。
含み損益は、前月比で、個別株式が+333,100円、投資信託が+426,508円の合計+759,608円でした。
アシロから税引き前32,664円の配当金を受け取りました。
給与からの拠出は、新NISAのつみたて投資枠のクレジットカード積み立て分の50,000円、tsumiki証券クレジットカード積み立て分の50,000円、企業型確定拠出年金の会社からの拠出分3,673円、iDeCo拠出分の12,000円、その他に、大和コネクト証券のdポイント投資分の2,600円、SBI証券のキャンペーン入金分の128円、SBI証券のハイブリッド預金口座への入金3,500,000円の合計3,618,401円です。
tsumiki証券は、クレジットカードのJQ CARD エポスゴールドを作成したことにより、年間利用額100万円達成によるボーナスポイント10,000ポイント（還元率+1.0%相当）を達成するために投資信託積み立て額を50,000円に設定しています。
今月から新NISAが始まり、毎月30万円ずつ積み立てていくことにしましたが、クレジットカード積み立て分の50,000円を除く250,000円分はSBIハイブリッド預金口座残高から積み立てているため、給与からの拠出額には含まれていません。
その残高補填もあって350万円を入金しました。
2024年に入り、日経平均はバブル後最高値更新、ダウ平均株価とS&P500指数は市場最高値更新など、株高が続いています。
ドル円も過去傾向からすると依然として円安水準であり、資産形成期の人にとってはとても買いやすい相場状況ではありません。
しかし、上昇相場に乗らなければ資産は増えないため、無理のない範囲で資金を投入していきたいと思います。
新NISA口座でeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を毎月30万円を積み立てつつ、まだ2024年は未売買である個別株式で利益を積み上げていきたいと思います。
コメント