年金資産状況/2024年3月

2022年10月からiDeCoに加入したことを機に総資産に一部年金資産も含めていますが、通常の資産状況には詳細は記載していないため、年金資産として別途まとめておきたいと思います。

公的年金

2024年3月31日時点で勤続12年ですが、規約に則って試算したところ、1,822,122円となります。

選択できる商品に全世界株式がないことから、外国株式を選択しています。

その他2つの元本保証商品はいずれ外国株式にスイッチングして外国株式100%にする予定です。

早期リタイアした場合は、iDeCoに移管する予定です。

SBI証券のiDeCoではeMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)がないため、除く日本を選択しています。

現時点での合計は下記になります。

公的年金：602,424円/年

　※50,202円/月

一時金　：3,200,876円

毎月更新している資産状況における総資産では、企業型確定拠出年金/DCと個人型確定拠出年金/iDeCoは、現時点で自身の口座に資金があるため総資産に含めています。

自身の口座に資金はなく、金額等も不確定な公的年金と確定給付企業年金/DBは総資産に含めていません。

上記以外のその他個人年金保険などはありません。

年金資産も把握しておくためにまとめてみました。

基本的に積み立てていくだけであり大きな変化はないことから、年1回程度での不定期更新を考えています。