2020年12月から2021年12月までの総資産は下記となりました。
総資産 22,141,651円（年初来+5,069,241円）
現金 7,554,602円（年初来+753,666円）
給与からの拠出額 10,788,719円（年初来+2,242,947円）
確定損益+配当+含み損益 3,798,330円（年初来+2,072,628円）
リスク資産投資元本 7,997,964円（年初来+2,350,831円）
総資産に対する利回り 9.36%
投資元本に対する利回り 19.21%
現金 11,207,251円（年初来+1,166,810円）
リスク資産 10,934,400円（年初来+3,903,790円）
総資産は年初来+5,069,241円と順調に増え、22,141,651円となりました。
内訳は、年初来、現金+2,996,613円、総損益+2,072,628円とともにプラスでした。
投資元本は年初来+2,350,831円増えました。
内訳は、年初来、投資信託+586,558円、個別株式+1,764,273円でした。
総損益の内訳は、年初来、投資信託含み益+835,868円、個別株式含み益+715,732円、譲渡損益(IPO、利子含む)+459,959円、配当金+61,069円とすべてプラスでした。
主要な指数の2021年の増減は下記となります。
ダウ平均株価 30,627ドル47セント→36,338ドル30セント、年初来+18.64%
S&P500 3,764.61→4,766.18 、年初来+26.60%
ナスダック総合指数 12,958.52→15,644.97 、年初来+20.73%
ナスダック100 12,950.22→16,320.08 、年初来+26.02%
iFreeレバレッジNASDAQ100 27,100→42,484 、年初来+56.76%
日経平均株価 27,575円→28,791円 、年初来+4.40%
マザーズ指数 1,199.63→987.94 、年初来-17.65%
eMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー) 12,803→16,706、年初来+30.48%
S&P500が強いですが、コロナショック以降右肩上がりの相場が続いていたため、レバレッジを効かせた商品の上昇率の高さが目立ちますね。相場がよいときは話題に上がるものです。
私の2021年の投資元本に対する利回りは19.21%でした。
指数に勝つのは難しいですね。
2021年の1年間で現金比率は8%下がったものの、現状でも総資産の51%を現金として保有してしまっています。投資信託だけならリスク資産比率をもっと上げようと思っていますが、個別株式にも投じているため現金は厚めに保有している状況です。
2020年に続き2021年も株価が大きく上昇した年でした。
私の資産も比例して上昇しました。
株価の好調がいつまで続くかはわかりませんが、好調なときほど、自身のリスク許容度や現金比率を意識しつつ、機会損失とのバランスを考えながら運用していきたいと思います。
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