資産状況/2024年総括

2024年の資産状況をまとめます。

総資産推移

2024年1月～12月までの総資産は下図になります。

　※上図では「2023.12.」となっていますが、2023年12月末＝2024年1月の月初となります

	2023.12.	2024.12.	年初来(円)	年初来(%)
総資産	31,007,344円	41,057,513円	+10,050,169円	+32.4%
総損益(確定損益+配当金+含み損益)	5,889,086円	12,573,682円	+6,684,596円	+213.5%
リスク資産口座入金額	15,831,854円	26,047,394円	+10,215,540円	+64.5%
現金	9,286,404円	2,436,437円	-6,849,967円	-73.8%
リスク資産投資元本	15,403,156円	25,034,514円	+9,631,358円	+62.5%

総損益の内訳は下表の通りです。

	2023.12.	2024.12.	年初来(円)	年初来(%)
投資信託含み損益	+2,931,429円	+6,123,469円	+3,192,040円	+108.9%
個別株式含み損益	+629,260円	+3,535,895円	+2,906,635円	+461.9%
譲渡損益(IPO含む)	+1,821,259円	+2,082,299円	+261,040円	+14.3%
配当金	+397,681円	+731,098円	+333,417円	+83.8%
その他利子や税務上の処理等			-8,536円

年初来の利回りは下表の通りです。

	2023.12.	2024.12.	年初来(円)	年初来(%)
投資信託	7,853,245円	16,831,878円	+8,978,633円	+28.5%
個別株式	11,110,600円	17,862,000円	+6,751,400円	+20.4%
合計	18,963,845円	34,693,878円	+15,730,033円	+23.5%

　※利回りは入金額等を考慮して算出しています

2024年のトータルリターンは、総資産が+32.4%、貯蓄額を含まない純投資リターンが+23.5%でした。

続いて、主要指数との比較をしていきます。

2024年の主要指数等の年間リターンは下表の通りです。

2024年は2023年に続いて東証グロース市場250指数以外は年初来プラスであり、大幅上昇の年となりました。

個別株式の年間リターンは20.4%であったため、グロース株中心であるものの、日経平均株価とTOPIXを上回ることができました。

投資信託の年間リターンは+28.5%であり、一括投資にあたる円建てのオルカンの+32.48%やS&P500の+40.78%には大きく劣りますが、過去の平均からすると大幅なプラスリターンとなっています。

2024年はリスク資産口座に1,000万円を超える金額を入金し、リスク資産比率も61.2%→84.5%とリスクを大きく取った年でした。

2025年も引き続きNISA口座で投資信託を360万円分購入する予定であるため、2029年まではリスク資産内の比率は投資信託＞個別株式と偏るかもしれません。

参考までに、2023年の主要指数等の年間リターンは下表の通りです。