中国/上海市/南浦大橋
2026年9月末時点での総資産記録です。
利回り
| 月間利回り(%) | 年初来利回り(%) | |
|---|---|---|
| 個別株式 | -3.5% | +1.5% |
| 投資信託 | -2.2% | +12.8% |
| リスク資産全体 | -2.7% | +7.6% |
8月までの計算が間違っていたため修正して、リターンが下がりました。
総資産推移
| 評価額 | 前月比(円) | 前月比(％) | |
|---|---|---|---|
| 総資産 | 61,619,736円 | -1,275,621円 | -2.0％ |
| 総損益（確定損益+配当+含み損益） | 24,931,990円 | -1,490,812円 | -5.6％ |
| リスク資産口座入金額 | 34,034,739円 | +2,173,773円 | +6.8％ |
| 現金 | 2,653,007円 | -1,958,582円 | -42.5％ |
総資産内訳
ポートフォリオ
保有銘柄詳細です。
リスク資産はSBI証券と大和コネクト証券、マネックス証券で保有しています。
ただし、年金資産は総資産には含めていますが、口座は別になります。
SBI証券
保有証券
特定口座(日本株式)、特定口座(投資信託)、NISA口座です。
前月比損益
| ＜コード＞銘柄 | 前月比(円) | 前月比(％) |
|---|---|---|
| ＜9029＞ヒガシホールディングス | -220,000円 | -4.6％ |
| ＜8951＞日本ビルファンド投資法人 | -111,000円 | -5.9％ |
| ＜8725＞MS&ADインシュアランスグループホールディングス | -143,500円 | -4.0％ |
| ＜7378＞アシロ | -126,000円 | -3.9％ |
| ＜3471＞三井不動産ロジスティクスパーク投資法人 | -73,100円 | -4.1％ |
| ＜7199＞プレミアグループ | +13,000円 | +0.6% |
| ＜8473＞SBIホールディングス | -167,200円 | -4.6% |
| ＜8306＞三菱UFJフィナンシャル・グループ | +12,000円 | +0.5% |
| 個別株式合計 | -815,800円 | -3.5% |
| 投資信託 | -749,858円 | -2.4％ |
| リスク資産合計 | -1,565,658円 | -2.9％ |
売買記録
9/3
オルカンを購入しました。
9/8
オルカンを購入しました。
9/9
オルカンを購入しました。
9/11
オルカンを購入しました。
9/15
オルカンを購入しました。
大和コネクト証券
保有証券
特定口座(投資信託)です。
大和コネクト証券の口座はクレジットカード積立のポイント付与とゴールドカード作成、dポイントの消化を目的として運用してきました。
しかし、2025年10月4日からdポイントの手数料を10%取るという大幅改悪があったこと、投資信託の移管ができないことから、マネックス証券に移行することにしました。
保有商品はいずれ新NISAの資金にするために売却し、SBI証券に資金移動をする予定です。
従って、大和コネクト証券の売買はなく継続保有のみです。
マネックス証券
保有証券
特定口座(投資信託)です。
マネックス証券では現金からは拠出せず、dポイントの消化専用とし、あくまでリスク資産のメイン口座はSBI証券1つにまとめる方針としています。
9月はdポイントを50,100ポイント消化しました。
※マネックス証券のdポイントの月額利用上限は50,000ポイントですが、100ポイントは8月利用分で9月反映分となります
雑感
総資産、損益内訳
総資産は前月比で-128万円の6,161万円となりました。
リスク資産の損益は、前月比で、個別株式が-82万円、投資信託が-75万円の合計-157万円でした。
市況
9月は円高株安が進んだことにより厳しい月になりました。
売買記録詳細
9月は個別株式の売買はありませんでした。
投資信託は、9月頭に円高が進んだため、余剰資金を使って以下の日付でオルカンを合計300万円分購入しました。
9/3
オルカンを100万円分購入しました。
9/8
オルカンを50万円分購入しました。
9/9
オルカンを50万円分購入しました。
9/11
オルカンを50万円分購入しました。
9/15
オルカンを50万円分購入しました。
理論上はNISA口座から埋めるべきですが、2026年は残り3ヶ月だけであることから特定口座で購入してしまうことにしました。
配当金
9月は下表の2銘柄から配当金を受け取りました。
| ＜コード＞銘柄 | 配当金（税引き前） |
|---|---|
| ＜7039＞ブリッジインターナショナルグループ | 42,500円 |
| ＜8951＞日本ビルファンド投資法人投資証券 | 49,780円 |
| 合計 | 92,280円 |
リスク資産口座入金額
9月のリスク資産口座への入金額は下表の通りです。
| 入金先 | 金額(円) |
|---|---|
| SBI証券つみたて投資枠クレジットカード積立 | 100,000円 |
| 企業型確定拠出年金の会社からの拠出 | 3,673円 |
| iDeCo | 20,000円 |
| マネックス証券のdポイント投資 | 50,100円 |
| SBI証券のSBIハイパー預金口座への入金 | 2,000,000円 |
| 合計 | 2,173,773円 |
SBI証券の新NISAでは毎月30万円ずつ積み立てていますが、クレジットカード積み立て分の100,000円を除く200,000円分はSBI新生銀行のハイパー預金口座残高から積み立てているため、リスク資産口座入金額には含まれていません。
まとめ
2月の総資産は円高株安により前月比-157万円の6,161万円となりました。
9月も日米ともに10年債利回りは上昇を続けて、株式市場には逆風となりました。
個別株式は少しずつ売却を進めており、余剰資金でオルカンの買い増しを進めました。
今後も投資信託の比率を徐々に上げていく方針です。
リスク資産比率は90.6%まで上昇し、ひとまず毎月積立以外のスポット購入は完了です。
生活防衛資金として現金で250万円+αを確保することを基準にして、残りはリスク資産に投下してフルインベストメントとする方針です。
リスク資産口座に現金が315万円残っていますが、新NISAの上限枠1,800万円を埋めるための資金として確保してあります。
9月末時点での新NISAの残枠は810万円です。1,800万円の枠を埋めるまでは突き進みます。
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